Особенности установления отношений с иностранными банками

Банк, в том числе вновь организовавшийся, получивший лицензию II категории (на ведение банковских операций в рублях и валютах, но еще без права привлечения во вклады денег физических лиц), уже вправе устанавливать прямые корреспондентские отношения (открывать счета ностро и лоро) с неограниченным числом иностранных банков.

Если такой банк устанавливает корреспондентские отношения с иностранным банком, зарегистрированным на территории офшорной зоны иностранного государства, то ему необходимо соблюдать требования, установленные в названных ранее указаниях Банка России от 7 августа 2003 г. № 1317 и № 1318, а также учитывать предупреждение относительно так называемых «банков-оболочек» («shell banks»), содержащееся в документе ЦБ оперативного характера «Об усилении контроля при установлении корреспондентских отношений с кредитными организациями- нерезидентами» от 24 января 2003 г. № 12-Т.

Первое из названных указаний требует, чтобы российские банки, имеющие на это право, устанавливали корреспондентские отношения не с любыми банками- нерезидентами, расположенными в офшорных зонах, а только с теми, которые отве-чают следующим критериям.

Включены Центральным банком РФ в особую группу № 1 офшорных зон (см. п. 1 приложения 1 к Указанию № 1317).

Включены в группы № 2 и № 3 офшорных зон (см. п. 2 и 3 того же приложения), если соблюдаются следующие условия: банк-нерезидент имеет собственный капитал в размере не менее суммы, эквивалентной 100 млн евро; представлены копии аудиторских заключений о достоверности финансовой отчетности банка- нерезидента с приложением форм финансовой отчетности, достоверность которых также подтверждалась аудиторской организацией (аудитором), за последние три года - деятельности; имеются документы, подтверждающие наличие у банка- нерезидента постоянного офиса в государстве, где он зарегистрирован.

Отвечают требованиям приложения 2 к Указанию № 1317, а именно: • имеют кредитный рейтинг не ниже одного из указанных:

входят в 1000 крупнейших банков мира по величине активов;

являются по отношению к российским банкам дочерними или основными банками.

В отношении иностранных банков, не базирующихся в офшорных зонах, такие ограничения не установлены.

Отечественные банки уведомляют Банк России о вновь открытых корреспон-дентских счетах ностро в банках-нерезидентах и счетах лоро банкам-нерезидентам в порядке, установленном в письме ЦБ «О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций» от 28 февраля 1997 г. № 419.