загрузка...

СТАНДАРТЫ SWIFT

Реализованные SWIFT концепция, форматы и правила передачи финансо­вой информации приобрели статус общепринятого международного стандар­та . SWIFT является уполномоченным органом Международной организации по стандартизации (ISO) по ведению стандартов ISO 9362 (Банковские идентифи­кационные коды BIC), ISO 13616 (международный код банковского счета IBAN), ISO 15022 (Сообщения рынков ценных бумаг), ISO 20022 (Словарь финансовых терминов) и др Стандарты SWIFT были разработаны финансовыми организаци­ями — членами сообщества SWIFT совместно с Международной организацией по стандартизации (ISO1), Международной торговой палатой (ICC2), Организацией по промышленной стандартизации торговых коммуникаций (ISITC3) и другими международными объединениями . На протяжении более четырех десятилетий стандарты SWIFT непрерывно развиваются, отражая все потребности современ­ного электронного финансового документооборота .

Финансовые сообщения SWIFT подразделяются на следующие категории .

0 . Системные сообщения .

1. Клиентские переводы и чеки .

2 . Переводы финансовых организаций .

3 . Рынки денежных средств — форекс, депозиты и производные .

4 . Инкассо и кассовые письма .

5 . Рынки ценных бумаг .

6 . Драгоценные металлы и синдифицирование .

7 . Аккредитивы и гарантии .

8 . Дорожные чеки .

9 . Управление денежными средствами и статус клиента .

Внутри каждой категории насчитывается установленное число стандартизи­рованных типов сообщений, сформированных на основе требований рынка, — каждому из этих сообщений соответствует определенная финансовая операция .

Сообщение любого типа состоит из заголовка, текста и трейлера . Заголовок и трейлер образуют так называемый конверт для пересылки сообщения и ис­пользуются для управления системой и маршрутизации сообщений . В заголовке указываются идентификаторы получателя и отправителя, коды защиты и контро­ля, а также код-идентификатор самого сообщения и его приоритет В трейлере ставятся код аутентификации и различные предупреждения для получателя .

Ис­пользование заголовков и трейлеров позволяет осуществлять установку очеред­ности сообщений, обеспечивать гарантированную доставку сообщения и полу­чения подтверждения о получении, хранение сообщений в архиве

Текст сообщения строго регламентирован и состоит из полей, каждое из ко­торых обозначено двузначным цифровым кодом Информация заносится в поля в определенной для каждого поля последовательности, при этом существуют обя­зательные и необязательные поля для заполнения

Унификация не ограничивается применением стандартов для финансовых сообщений: стандарты SWIFT подразумевают использование кодов BIC1 (стан­дарт ISO 9362), BEI2 и IBAN3 (стандарт ISO 13616) — идентификаторов финансо­вых учреждений, нефинансовых организаций и счета клиента соответственно . Кроме того, при обмене данными используются коды ISO для обозначения стран (ISO 3166) и валют (ISO 4217).

Основным сервисом хранения и передачи сообщений в сети SWIFT являет­ся сервис FIN . Данный сервис предоставляет финансовым организациям боль­шой выбор типов сообщений для быстрой и защищенной передачи информации по финансовым транзакциям и расчетам Сообщения определяются трехзнач­ным номером, отражающим общую сферу использования (категория), функцию (группу) и конкретные детали (формат). Например, клиентский перевод обозна­чается MT 103 . Защищенные передача, доставка и хранение сообщений, шифро­вание данных внутри сети SWIFT, а также проверка сообщений на подлинность обеспечивают конфиденциальность, целостность и подлинность сообщений сер­виса FIN . Сервис FIN используют все российские банки, подключенные к SWIFT .

В соответствии с требованиями времени SWIFT уделяет большое внимание обеспечению требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Anti Money Laundering). Для этого используется специальное программное обеспечение, работающее со спи­сками FATF4 и др .



<< | >>

Еще по теме СТАНДАРТЫ SWIFT:

  1. осуществление платежей и расчетов в рублях с использованием swift
  2. коллективное подключение к swift
  3. доступ корпорации в SWIFT
  4. использование swift в россии
  5. ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА РОССИЙСКИХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ SWIFT - РОССВИФТ
  6. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ SWIFT В НАЦИОНАЛЬНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМАХ
  7. ГЛАВА 2 НАЦИОНАЛЬНЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ И SWIFT
  8. СТАНДАРТЫ КАЧЕСТВА
  9. 4.4. Внутрифирменные аудиторские стандарты
  10. СТАНДАРТ ЗОЛОТОВАЛЮТНЫЙ
  11. Правила (стандарты) аудиторской деятельности
  12. ПРАВИЛА (СТАНДАРТЫ) АУДИТОРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  13. 4.1. Золотой стандарт
  14. СТАНДАРТ ЗОЛОТОЙ
  15. 2.6. Аудиторские правила (стандарты)
  16. Государственные минимальные социальные стандарты
  17. 4.2. Международные стандарты аудита
  18. 5.2.2. Международные стандарты финансовой отчетности
  19. 4.3. Правила (стандарты) аудиторской деятельности в Российской Федерации
  20. 46. СОВЕТ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ СТАНДАРТАМ ФИНАНСОВОЙ ОТЧЕТНОСТИ