ПОРЯДОК УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭДС

Увеличение остатка осуществляется в соответствии с условиями договора и тарифами банка Увеличение остатка осуществляется на основании распоря­жения, передаваемого клиентом банку через оператора посредством направле­ния SMS-сообщений и USSD-запросов об увеличении остатка .

Для увеличения остатка клиент должен обеспечить наличие у оператора де­нежных средств в сумме, достаточной для уплаты комиссии за увеличение остат­ка в соответствии с тарифами банка . При недостаточности денежных средств у оператора увеличение остатка банком не осуществляется . Увеличение остатка за счет средств у оператора осуществляется клиентом в порядке, установленном договорами между оператором и клиентом, между банком и клиентом

С момента увеличения остатка банк становится обязанным перед клиентом в размере суммы распоряжения .

В случае проведения оператором электронных денежных средств идентифи­кации клиента — физического лица использование электронного средства пла­тежа осуществляется клиентом — физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 100 тыс . руб . либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тыс . руб . по официальному кур­су Банка России . Указанное электронное средство платежа является персонифи­цированным Допускается превышение указанной суммы вследствие изменения официального курса иностранной валюты, устанавливаемого Банком России

В случае непроведения оператором ЭДС идентификации клиента — физиче­ского лица использование электронного средства платежа осуществляется кли­ентом — физическим лицом при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тыс . руб . Указанное электронное сред­ство платежа является неперсонифицированным . Общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицирован­ного электронного средства платежа не может превышать 40 тыс . руб . в течение календарного месяца

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭДС

Для осуществления перевода клиент направляет в банк распоряжение по­средством услуг связи, предоставляемых оператором, в виде SMS-сообщения или USSD-запроса о переводе . Все направляемые в банк SMS-сообщения или USSD- запросы о переводе должны осуществляться с номера клиента

При приеме к исполнению распоряжения банк удостоверяется в праве кли­ента использовать ЭСП ЭДС, распоряжаться остатком, проверяет реквизиты

перевода, достаточность остатка для исполнения распоряжения . В случае если право клиента использовать ЭСП ЭДС, распоряжаться остатком не удостовере­но, при несоответствии реквизитов перевода установленным требованиям, а так­же при недостаточности остатка банк не принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно направляет клиенту об этом уведомление посредством услуг связи, предоставляемых оператором, в виде БМБ-сообщения или иББО-запроса на номер клиента

Прием распоряжения клиента к исполнению и его исполнение подтвержда­ются банком незамедлительно посредством услуг связи, предоставляемых опера­тором, в виде БМБ-сообщения или иББО-запроса на номер клиента .

Порядок деятельности оператора Эдс

при привлечении банковских платежных агентов

Взаимоотношения между банком и банковским платежным агентом регули­руются ст . 14 Закона о НПС, договором между банком и банковским платежным агентом и правилами

В соответствии с договором, заключенным между банком и банковским пла­тежным агентом, последний вправе оказывать банку следующие услуги:

■ идентификация физического лица в целях осуществления перевода и воз­врата остатков;

■ прием наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в це­лях увеличения остатков через кассу или с применением платежных терми­налов и банкоматов банковского платежного агента;

■ выдача наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в це­лях возврата остатков через кассу или с применением платежных термина­лов и банкоматов банковского платежного агента

Банк ведет реестр банковских платежных агентов с указанием адресов всех мест осуществления деятельности банковских платежных агентов

Банк контролирует деятельность банковского платежного агента в соответ­ствии с законодательством и договором и может осуществлять выборочные регу­лярные выезды на места присутствия банковского платежного агента с проверкой на соблюдение требований условий привлечения банковского платежного агента

Порядок деятельности оператора Эдс при привлечении оператора для оказания операционных услуг

Оператор оказывает услуги по обеспечению информационно-технологиче­ского взаимодействия в ИС оператора, включая оказание услуг по сбору, обра­ботке и рассылке информации по операциям с использованием ЭСП ЭДС .

При обращении клиента в банк с целью возможности осуществления операций по по­лучению наличных денежных средств — получения наличных денежных средств


с использованием ЭСП ЭДС банк осуществляет прием соответствующего за­явления клиента и иных документов (надлежащим образом заверенных копий документов) с целью идентификации клиента в соответствии с требованиями За­кона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ­ным путем, и финансированию терроризма (далее — Закон № 115-ФЗ). При при­нятии клиентом условий договора оператор осуществляет контроль за наличием и при необходимости сбор актуальных сведений (в том числе фамилии, имени, отчества, даты и места рождения, гражданства, реквизитов документа, удосто­веряющего личность (серия и номер документа, дата выдачи документа, наиме­нование органа, выдавшего документ и код подразделения (если имеется)); иден­тификационного номера налогоплательщика (если имеется), номеров контакт­ных телефонов, адреса места жительства (регистрации) или места пребывания, адреса электронной почты), а для лиц, не являющихся гражданами Российской Федерации, дополнительно данных миграционной карты, дата начала срока пре­бывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации) и данных документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации (название, серия (если имеется), номер, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребы­вания (проживания)) Сведения о клиенте, указанные в настоящем пункте, долж­ны быть документально подтверждены, и оператор должен располагать такими подтверждающими документами (копии документа, удостоверяющего личность клиента, миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребыва­ние (проживание) в Российской Федерации), необходимых банку для идентифи­кации клиентов в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Банка России .

Банк осуществляет выпуск и обслуживание ЭСП ЭДС . Пополнение остатка осуществляется оператором по распоряжению клиентов на возврат авансового платежа за услуги связи

Подтверждение, данное оператором, порождает обязательство оператора перечислить банку денежные средства для пополнения остатка в сумме операции (включая сумму комиссии, установленной тарифами банка), указанной в таком подтверждении

<< | >>

Еще по теме ПОРЯДОК УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭДС:

  1. порядок предоставления клиентам эсп и осуществления перевода
  2. 5. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов)
  3. ОБЕСПЕЧЕНИЕ БЕСПЕРЕБОЙНОСТИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭСП
  4. 10.7. Осуществление перевода
  5. § 5. Порядок перевода земель из одной категории в другую
  6. Глава 2. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ, В ТОМ ЧИСЛЕ ОСУ­ЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЭЛЕК­ТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА
  7. Статья 129. Отказ эксперта, переводчика или специалиста от участия в проведении налоговой проверки, дача заведомо ложного заключения или осуществление заведомо ложного перевода
  8. Отказ эксперта, переводчика или специалиста от участия в проведении налоговой проверки, а также дача заведомо ложного заключения или осуществление заведомо ложного перевода (ст. 129НК РФ)
  9. 8.1. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ И ПОРЯДОК ИХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
  10. 6.3 ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
  11. Глава IX ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАЛОГОВОГО КОНТРОЛЯ
  12. 15.5. Порядок резервирования при осуществлении валютных операций
  13. Основания и порядок прекращения осуществления отдельных государственных полномочий органами местного самоуправления
  14. ОЦЕНКА ОСТАТКОВ НЗП, ГОТОВОЙ ПРОДУКЦИИ, ТОВАРОВ ОТГРУЖЕННЫХ
  15. 54. Порядок составления протокола при производстве действий по осуществлению налогового контроля
  16. 10.9. Проверка соблюдения лимита остатка наличных средств в кассе
  17. 39. Порядок предоставления земельных участков для создания фермерского хозяйства и осуществления его деятельности
  18. Статья 87. Порядок предоставления жилого помещения по договору социального найма в связи с переводом жилого помещения в нежилое помещение или признания его не-пригодным для проживания
  19. 8.2. Увеличение уставного капитала